Mode de contrôle de type Scoring

Lorsque vous créez une règle de blocage, sélectionnez l'option Scoring pour le Mode de contrôle : les éléments constitutifs du fichier sont alors analysés pour mesurer le risque qu’ils impliquent via un calcul de score. Au-delà d’un certain score, le fichier est bloqué car il présente un risque d’anomalie.

Liste des critères de scoring

Cette rubrique permet de définir les éléments de mesure du risque représenté par une transaction.

  1. Cliquez sur Ajouter un critère.
  2. Saisissez le nom du critère dans le champ Libellé.
  3. Sélectionnez le type de critère à appliquer parmi la liste suivante :
  • En fonction de la devise de transaction
  • En fonction du montant de la transaction
  • En fonction du pays du tiers
  • En fonction du pays de la banque du tiers
  • En fonction du contrôle par rapport aux listes d’exclusion

  1. Pour chaque type de critère, renseignez un score par défaut.

Le score par défaut doit représenter la situation la plus courante. Ensuite, pour chaque cas ou situation particulière, vous devez renseigner un score sur une échelle de 0 à 100 :

  • 0 = Aucun risque d'anomalie
  • 100 = Anomalie certaine

Suite à une analyse de son activité, une société qualifie de risqués les virements petits montants et les virements gros montants.

Le paramétrage des trois scores suivants est effectué :

  • Score de 20 par défaut (pour les montants qu’elle estime normaux)
  • Score de 90 pour les montants inférieurs à 10 EUR
  • Score de 90 pour les montants supérieurs à 100 000 EUR

Toutes les transactions comprises entre 10 et 100 000 EUR obtiendront un score de 20, alors que les transactions inférieures à 10 EUR ou supérieures à 100 000 EUR obtiendront un score de 90.

Suite à une analyse de son activité, une société qualifie de risqués les virements en direction d'une banque située en Russie.

Le paramétrage des deux scores suivants est effectué :

  • Score de 20 par défaut (pour les virements vers tous les pays)
  • Score de 90 pour les virements vers un pays de banque = RU

Toutes les transactions obtiendront un score de 20 sauf celles impliquant une banque de tiers située en RU qui obtiendront un score de 90.

Blocage

Cette rubrique permet d'activer trois situations différentes menant au blocage d’un fichier :

  • Le fichier contient une transaction dont le score est supérieur à un score indiqué
  • Le fichier contient une remise dont le score (moyenne des scores des transactions) est supérieur à un score indiqué
  • Le score du fichier (moyenne des scores des transactions) est supérieur à un score indiqué

Pour chaque situation, saisissez un score pour représenter le seuil d'acceptation du risque.