Objectifs du module Antifraude

Le module Antifraude permet de traiter les tentatives de fraude dans les cas suivants :

• Lorsqu’une société envoie des fichiers de virements à ses banques, par exemple via la modification des coordonnées bancaires du payé (détournement). Le module peut vérifier la correspondance entre la raison sociale du tiers et ses comptes bancaires, grâce à une base de référence sécurisée.
• Lorsqu’une société est prélevée par un créancier à qui elle a donné son autorisation (mandat) grâce à la mise en regard d’une liste de prélèvements autorisés avec les prélèvements annoncés par les banques et une alerte automatique en cas de prélèvement non autorisé.

Aujourd’hui, pour prélever une société, il suffit de connaître le compte bancaire à débiter et de respecter le standard du prélèvement SEPA, car la banque n’a aucun moyen de faire un contrôle sur une autorisation de prélèvement qu’elle ne détient pas.