Modo de control de tipo Puntuación (Scoring)

Si crea una regla de retención, seleccione la opción Puntuación (Scoring) para el Modo de control: los elementos que constituyen el archivo se analizan para evaluar el riesgo que implican mediante un cálculo de puntuación (score). Aparte de cierta puntuación (score), el archivo se retiene porque presenta riesgos de anomalías.

Lista de criterios de puntuación

Este apartado permite definir los elementos de evaluación del riesgo que representa una transacción.

1. Haga clic en Añadir un criterio.
2. Introduzca el nombre del criterio en el campo Descripción.
3. Seleccione el tipo de criterio que se vaya a aplicar en la lista siguiente:

• En función de la divisa de la transacción
• En función del importe de la transacción.
• En función del país del tercero.
• En función del país del banco del tercero.
• En función del control referente a las listas de exclusión.

4. Para cada tipo de criterio, introduzca una puntuación predeterminada.

La puntuación predeterminada debe representar la situación más habitual. A continuación, para cada caso o situación concreta, debe indicar una puntuación en una escala de 0 a 100.

• 0 = Ningún riesgo de anomalías
• 100 = Anomalía segura

Ejemplo 1

Tras el análisis de su actividad, una sociedad considera peligrosas, las transferencias de importes pequeños y las transferencias de importes elevados.

Se realiza la configuración de las siguientes tres puntuaciones:

• Puntuación de 20 predeterminada (para los importes que se consideran normales)
• Puntuación de 90 para los importes inferiores a 10 EUR
• Puntuación de 90 para los importes superiores a 100 000 EUR

Todas las transacciones comprendidas entre 10 y 100 000 EUR obtendrán una puntuación de 20, mientras que las transacciones inferiores a 10 EUR o superiores a 100 000 EUR obtendrán una puntuación de 90.

Ejemplo 2

Tras el análisis de su actividad, una sociedad considera peligrosas las transferencias destinadas a un banco situado en Rusia.

Se realiza la configuración de las siguientes dos puntuaciones:

• Puntuación de 20 predeterminada (para las transferencias a cualquier país)
• Puntuación de 90 para las transferencias a un país cuyo banco = RU

Todas las transacciones obtendrán una puntuación de 20 salvo las que implican un banco tercero situado en RU, que obtendrán una puntuación de 90.

Retención

En este apartado se pueden activar tres situaciones diferentes que conducen a la retención de un archivo:

• El archivo incluye una transacción cuya puntuación es superior a una puntuación indicada.
• El archivo incluye una remesa cuya puntuación (media de las puntuaciones de las transacciones) es superior a una puntuación indicada.
• La puntuación del archivo (media de las puntuaciones de las transacciones) es superior a una puntuación indicada.

Para cada situación, indique una puntuación que represente el umbral de aceptación del riesgo.