Objetivos del módulo Antifraude

El módulo Antifraude permite procesar los intentos de fraude en los siguientes casos:

• Cuando una empresa envía archivos de transferencias a los bancos modificando, por ejemplo, los datos bancarios del beneficiario (malversación). Este módulo permite comprobar si la razón social del tercero y de sus cuentas bancarias coinciden, utilizando una base de referencia segura.
• Cuando un acreedor realiza el cargo a una empresa, que le ha dado su autorización (mandato), mediante la comparación de una lista de adeudos autorizados con los adeudos notificados por los bancos y una alerta automática en caso de adeudo no autorizado.

En la actualidad, para cobrar a una empresa, basta con conocer la cuenta bancaria de cargo y cumplir con el estándar del adeudo SEPA, ya que el banco no dispone de ningún medio para realizar controles sobre una autorización de adeudos que no posee.